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不具关联关系
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投资风险
投资涉及风险
投资的价值可能会上升或下降,客户可能收回的投资金额少于最初投入的资金。过去的表现不是未来结果的可靠指标。投资所得可能有所不同,投资回报可能会受到市场变动、货币兑换、利率、通货膨胀、流动性状况、政治事件、公司表现等因素的影响
不同的投资具有不同的风险水平。有些投资可能难以出售,其价值可能会大幅波动,或者可能不适合所有客户。任何投资决策都应充分考虑您的目标、财务状况、风险承受能力、时间范围以及获取资本的需求。
规划、税务和法律事务
公司名称可能会在其服务中讨论考虑税务的规划、退休规划、遗产规划以及更广泛的财富规划
除非以书面形式明确确认,否则公司名称不提供正式的税务建议、法律建议、会计建议或遗产规划建议。如果需要专业建议,客户应咨询相关司法管辖区的合格专业人士
在适当的情况下,公司名称可以与客户现有的法律、税务、会计或专业顾问合作,但在这些领域的正式建议责任仍然由相关顾问承担
隐私和数据保护
公司名称尊重隐私和个人信息的重要性
当您联系我们、提交咨询、开设账户、请求信息或使用我们的服务时,我们可能会收集必要的个人信息,以便回应您、评估您的需求、满足法律或监管义务、提供服务、保存记录以及管理我们与您的关系
根据您的位置、提供的服务的性质以及信息处理方式,相关的隐私和数据保护法律可能包括欧盟通用数据保护条例、中华人民共和国个人信息保护法、中华人民共和国网络安全法、中华人民共和国数据保护法、相关的中国跨境数据传输规则和标准,以及其他适用的隐私、数据保护、网络安全或金融服务规则。这些信息可能包括您的姓名、联系信息、位置、身份信息、居住信息、税务居住信息、财务信息、资金来源信息、投资经验、目标、风险状况、账户详情以及与我们的通信
我们仅收集与请求目的相关的信息
个人信息的使用方式
个人信息可能被用于:
- 回应咨询和请求
- 评估我们的服务是否适合您
- 完成入职、身份确认、适用性评估和合规性检查
- 开放、维护和管理客户关系
- 提供投资管理和财富规划服务
- 与客户、潜在客户和专业顾问沟通
- 在必要时发送服务、账户、法律或行政通知
- 保存内部记录
- 满足法律、监管、税务、报告、网络安全、数据保护或合规义务
- 保护我们的业务、网站、系统和客户记录的安全性和完整性
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这可能包括因为有必要回应您的咨询、在建立客户关系之前采取步骤、与您签订合同、满足法律或监管义务、保护合法商业利益、维护安全、建立或捍卫法律权利,或者因为您已经给予了必要的同意
在适用中国个人信息保护法或其他相关中国数据保护法律的情况下,公司名称将根据适用的法律要求处理个人信息,包括关于法律依据、明确目的、最低必要性、透明度、安全性和个人权利的要求
敏感个人信息
某些信息可能比其他信息更敏感
这可能包括身份文件、财务记录、税务居住详情、银行信息、资金来源信息、家庭信息或其他需要额外注意的信息
在需要敏感个人信息的情况下,公司名称仅会在出于明确目的的情况下收集和使用这些信息,例如账户开设、合规性检查、适用性评估、法律义务、客户管理或服务提供
共享个人信息
公司名称在必要和适当的情况下可能会共享个人信息
这可能包括与服务提供商、专业顾问、托管方、管理员、技术提供商、合规支持提供商、监管机构、公共当局、法院、执法机构或其他第三方共享信息,只要法律、法规、合同或业务需求要求这样做
在业务重组、合并、收购、资产转让或类似交易过程中,个人信息可能会在必要的情况下被转移,但需遵守适用的法律要求
当我们与外部服务提供商合作时,我们期望以适当的保密性、安全性和关怀来处理个人信息
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中国的跨境个人信息规则不断发展,包括与跨境处理相关的认证措施和国家标准。公司名称将审查在个人信息转移、访问或处理发生在中国大陆之外时适用的要求
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如果您需要发送身份证明文件、账户表格、财务记录或其他敏感材料,请先联系公司名称,以确认正确的提交方式
数据保留
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如果您的联系信息、居住信息、税务状态、银行信息、财务状况、投资目标、风险承受能力、资金来源或其他相关情况发生变化,您应尽快通知公司名称
保持信息的最新状态有助于我们正确保存记录,满足合规要求,并提供仍然合适和相关的服务
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