Abbott International
财富规划
每项投资决策的基础
为未来机会进行财富规划
规划财富应支持的内容
遗产规划不仅仅是将资产从一个人转移到另一个人。
对于许多客户来说，这意味着仔细考虑家庭责任、后代、继承优先级、慈善意愿、商业利益以及减少未来不确定性的实际步骤。
在 Abbott International，我们帮助客户考虑财富如何被使用、保护、转移或组织。目的是为这些通常具有个人性、敏感性和重要性的决策提供结构。
明确个人目标和价值观
了解您的意图
良好的遗产规划始于了解客户希望财富实现的目标。
一些客户希望为子女或孙辈提供经济支持。其他人则希望保存家庭资产、为商业继承做准备、支持慈善事业，或确保财富以有序的方式转移。在许多情况下，客户希望在自己的未来需求与帮助他人的愿望之间找到平衡。
我们帮助客户清晰地思考这些优先级，使决策由意图指导，而不是由假设决定。
控制与适应之间的平衡
保持控制和灵活性
遗产规划通常涉及给予、保护和为未来保留足够灵活性的平衡。
客户可能希望转移资产，但仍然需要收入、资本访问或适应变化的能力。家庭需求可能会随时间发展，今天看似合适的计划可能需要 Later 重新考虑。
我们的角色是帮助客户在做出决策之前考虑这些权衡。一个好的计划应支持未来的意图，而不会造成不必要的压力、复杂性或控制丧失。
将遗产与投资策略对齐
将遗产规划与投资决策联系起来
财富的投资方式会影响其未来使用的便利性或转移的可能性。
流动性、风险、收入、所有权结构、货币风险和时间范围在遗产目标成为更广泛计划的一部分时都可能很重要。仅为了增长而构建的投资组合在需要转移资本、分割或在特定时间访问时可能不合适。
在 Abbott International，我们将遗产目标与投资管理、退休规划和税务意识规划一起考虑，使计划的不同部分更有效地协同工作。
与专业顾问合作
与法律和税务顾问合作
许多遗产规划决策需要正式的法律或税务建议。
我们不会替代这些顾问，但可以帮助客户准备这些讨论，并明确财务背景。在适当的情况下，我们与现有的律师、税务顾问、受托人、会计师或其他专业顾问合作。
这有助于确保投资决策、规划意图、法律结构和税务考虑一起考虑，而不是分开考虑。
优先考虑家庭福祉
家庭考虑
遗产规划可能涉及实际和情感问题。
客户可能需要考虑家庭成员之间的公平性、支持的时机、下一代的准备程度、隐私、沟通，以及决策如何被受影响的人理解。
我们帮助客户谨慎地处理这些问题。目标不是为客户做出个人决策，而是为讨论和理解财务后果提供更清晰的结构。
根据人生阶段调整计划
随着生活的变化而审查计划
遗产计划不应被视为永久不变的。
对于许多客户来说，这意味着仔细考虑家庭责任、后代、继承优先级、慈善意愿、商业利益以及减少未来不确定性的实际步骤。
定期审查有助于使遗产规划与现实生活保持联系。它还有助于确定哪些文件、投资安排、所有权结构或家庭讨论需要进一步的关注。
战略关注长期成功
对长期财富的深思熟虑的方法
遗产规划最终是关于关怀、清晰和准备。
它帮助客户超越眼前的财务决策，考虑财富如何支持对他们来说重要的人、责任和事业。有了正确的结构，客户可以更加自信地做出决策，减少日后混乱的风险。
".COMPANYNAMEFULL." 帮助客户以实用的建议、谨慎的协调和尊重这些决策的个人性质来对待遗产规划。