财富规划

为长期愿景构建结构

为整体情况带来结构性

财富规划是关于理解财务生活中的不同部分如何相互关联。

在Abbott International，我们帮助客户超越个人投资，考虑那些影响财富使用、管理和传承的决策。这可能包括未来收入需求、家庭责任、大宗购买、商业利益、退休计划、税务考虑，以及资产如何随时间被使用或转移。

我们的目标是不要让规划变得复杂。而是给客户一个更清晰的决策框架，使他们的财富能够更好地围绕他们的生活、责任和未来计划进行组织。

基于实际需求做决策

围绕实际决策进行规划

许多客户进行财富规划是因为某些事情发生了变化，或者因为他们希望在变化发生之前做好准备。

这可能包括退休、出售企业、搬迁、购买房产、家庭支持、继承，或者现有安排变得过于分散或不清楚。

我们帮助客户审视他们拥有什么、欠什么、可能需要什么，以及他们希望财富支持什么。在此基础上，我们可以识别哪些措施有效，哪些可能需要关注，以及哪些地方需要更好的结构。

聚焦关键优先事项

理解优先事项

良好的财富规划始于仔细的问题提出。

什么是最重要的？什么需要保护？未来需要多少收入？应该保持多少灵活性？是否有需要支持的家人？是否有需要考虑的商业利益、财产资产或海外安排？

这些问题帮助我们理解财富在实践中的角色。它们也有助于客户更有信心地做出决策，因为每个选项都可以根据更清晰的优先事项进行考量。

将规划与投资对齐

将规划与投资决策联系起来

规划和投资管理不应分离；

为长期增长设计的投资组合可能在需要资金时并不适用。退休计划可能会改变适当的风险水平。家庭或遗产目标可能会影响流动性、收入以及资产的持有方式。税务考虑可能会影响时机或结构。

在Abbott International，我们会仔细考虑这些联系，以确保投资决策不是在没有参考更广泛计划的情况下做出的。

保持计划的灵活性

在计划中保持灵活性

财务计划需要结构，但也需要改变的空间。

市场在变动，个人情况在发展，家庭优先事项在变化，新的机会或责任可能会出现。过于僵化的计划在生活发生变化时可能会变得难以使用。

我们帮助客户建立既有序又不过度设计的计划。我们的目标是创造清晰的方向，同时保留足够的灵活性以适应情况的变化。

与可信赖的顾问合作

与其他顾问合作

一些规划问题需要法律、税务或专业顾问的参与。

我们不会取代这些顾问，但可以帮助我们协调财务方面的讨论。在适当的情况下，我们会与客户的现有顾问合作，以便投资决策、规划考虑和专业建议能够更好地结合在一起。

这在客户需要综合考虑资产、责任或家庭利益时特别有用。

持续评估计划

持续审查

财富规划不是一次性的活动。

随着情况的变化，计划应该被审查，以确保它仍然反映客户的需求。这可能涉及对收入规划、投资定位、流动性、家庭支持、退休假设或未来转移计划的调整。

在Abbott International，我们旨在提供一种随时间仍然有用的规划关系，不仅仅是在创建第一个计划的时候。

更简单的选择，更稳固的结构

更明确的决策，更好的组织

财富规划应该帮助客户感觉更加有组织，更加准备充分，对未来的选择更加自信。

它将那些通常隐藏在重要财务决策背后的实际细节整合在一起，并为这些决策提供更清晰的结构。对于同时管理多个优先事项的客户来说，这种结构可以产生有意义的改变。

Abbott International 帮助客户以一种深思熟虑、实用的方式规划财富，这与他们的生活实际方式紧密关联。